本篇文章给大家谈谈保险咨询理财师，以及保险理财顾问对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。 今天给各位分享保险咨询理财师的知识，其中也会对保险理财顾问进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

1. 保险理财师是什么意思
2. AFP金融理财师主要工作职责是什么?
3. 理财师资格证报名条件
4. 中国承认的三大理财师
5. 在向客户提供了保险建议后,理财师怎么办

1、保险理财师是什么意思

名义上是理财师，应该是招聘时被忽悠了，俗称保险业务员。这个名称一般是平安人寿保险公司打着集团公司中国平安金融集团的旗号招聘理财师来招收业务员的。说是招收业务员的话，很多人不会去，理财师听上去好点。

“保险理财师”是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业并且适合客户需求的财务规划建议和风险管理方案，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等等。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财师，即理财规划师（Financial Advisor），是为客户提供全面理财规划的专业人士。

理财师，即理财规划师（Financial Advisor），是为客户提供全面理财规划的专业人士。

2、AFP金融理财师主要工作职责是什么?

金融理财师的主要职责就是：给那些需要理财帮助的人群提供最专业的理财建议、为客户打造最适合的理财方案、让客户获得最大的收益。

收集客户金融信息，包括客户理财目标金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。

金融理财师的主要职责就是：给那些需要理财帮助的人群提供最专业的理财建议、为客户打造最适合的理财方案、让客户获得最大的收益。

金融理财师（AFP）是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

3、理财师资格证报名条件

想要报名金融理财师资格考试，你需要满足以下任一条件： 获得AFP培训合格证书； 获得CFP培训合格证书； 拥有经济管理类或经济学博士学位，并且经过批准豁免全部培训课程。

具备下列条件之者，可以报名参加国际金融理财师考试：通过AFP认证考试。获得FPSB China授权培训机构颁发的《国际金融理财师培训合格证书》，可报考CFP认证考试。

cfp金融理财师报考条件需要报考者具备本科及以上学历或中专、高中学历并具有5年以上的相关工作经验，同时需要有与金融理财相关的从业经历，至少有2年的相关工作经验。

参加AFP考试 《AFP金融理财师培训合格证》有效期4年，4年内可以参加AFP考试。

理财规划师考试报名条件如下：大专及以上学历；从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人士；对理财行业有兴趣，有志于成为理财师的人士。

4、中国承认的三大理财师

中国承认的三大理财师是银行、保险和信托。银行。银行，是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。

AFP（AssociateFinancialPlanner）是金融理财师，作为CFP的基础资格认证，AFP也是由中国金融理财标准委员会认证。通过CFP的基础培训，并通过AFP资格认证考试，便可获得AFP资格认证。

AFP金融理财师证书：AFP证书是财富管理领域从业人员普遍持有，备受银行、保险、财税、证券、信托、互联网金融、基金以及第三方财富管理机构青睐的专业金融证书。同时AFP证书也是CFP国际金融理财师的初级认证。

CFP ：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。 主办机构：1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。

理财规划师国家职业资格认证（ChFP，Chinese Financial Planner）理财规划师认证作为全球范围内业界专业人士的最高理财资格证书，所涉及专业除投资外，还涵盖了税务、保险、金融、会计等，覆盖面相当广。

5、在向客户提供了保险建议后,理财师怎么办

【答案】：C 在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

理财师应认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况，并尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品。

提前做准备 客户带有警惕心可以理解，我们应该做的就是消除这种距离感，获取客户的信任。在见客户之前，理财师可以通过前期准备，提前了解客户，同时还要加深自己对于产品的理解，这其中不仅包括产品的特点还有产品的价值观。

为客户进行理财规划 理财规划的目的是在明确客户的目标后，通过规划客户的现有资源和未来的资源，帮助用户实现人生不同阶段的需求，从而实现其一生收支的平衡。

制定初步的理财方案 在了解客户的基本信息之后，理财师需要根据客户的需求和风险承受能力，制定初步的理财方案。这个方案应该包括投资规划、保险规划、税务规划等多个方面，同时要考虑到客户的预算和实现可能性。

到此，以上就是小编对于保险咨询理财师的问题就介绍到这了，希望介绍关于保险咨询理财师的5点解答对大家有用。