本篇文章给大家谈谈保险理财咨询方法，以及保险理财咨询师对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。 今天给各位分享保险理财咨询方法的知识，其中也会对保险理财咨询师进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

1. 保险理财销售技巧和话术
2. 普通人可以从什么渠道获得专业靠谱的理财规划或者建议?
3. 保险营销员如何与人沟通理财话题,从哪些话题入手
4. 中国人寿万能险利率查询

1、保险理财销售技巧和话术

我有朋友也做保险，如果买会找他 客户先生，像您这么成功的人，交际面又那么广，朋友肯定很多的，说实话，您有朋友在保险公司，我还能和你谈这么久，谢谢您给了我一次练习口才的机会。

保险销售话术技巧一：具有良好的语言沟通能力 沟通的能力要变成有效的能量，需要经过学习、组合，运用各方面的能力互相支援互补，其中最重要的能力是倾听能力。良好 倾听能够准确地了解客户的真实需求。

和客户套近乎：我是你朋友XX介绍过来的，真巧我（我朋友）也是XX（地名）等等 交谈要有礼貌：XX女士/先生您好，我是XX保险公司的，这是我的销售名片。

保险经典话术集锦 留下一些可以用的东西给妻子儿女，而不是留下一些负担给 他们照顾。采取行动虽得付出代价，但若不采取行动，付出的代价更大。没有一个人死的合时，不是死的太早，就是死的太迟。

2、普通人可以从什么渠道获得专业靠谱的理财规划或者建议?

银行理财产品：由银行推出的各种理财产品，包括活期、定期、基金理财、保本理财、股权类理财等。 股票、基金、债券等证券投资：通过证券市场购买股票、基金、债券等证券产品。

常见理财渠道传统理财渠道银行储蓄银行储蓄是一种最传统的理财方式，低利率、低风险，对于很多不愿意折腾的人来说是理财的首选。银行储蓄主要分为活期储蓄（利率0.3%左右）、定期储蓄（时间越长利率越高，通常是5%-4%左右）。

**债券市场：** 债券是一种相对低风险的投资方式，可以提供固定的利息收益。年轻人可以考虑购买政府债券、公司债券或市政债券等。 **储蓄账户：** 开设储蓄账户是一种安全的方式来储蓄和积累资金。

学会自己来记账。可以用笔记本或者是电子记账方式，记录自己每月的收入开销和结余情况。以便于制定更好的理财计划。树立正确的消费观念。理性消费，不冲动，不跟风，不盲目，更不能攀比，不做月光族。

建立投资思维：找到最适合你的投资规划运用投资地图：设定理财目标﹣理清投资现金﹣评估风险承受能力﹣选择适合的投资理财方式，适合自己的就是最好的。基金，最适合上班族的投资选择。

3、保险营销员如何与人沟通理财话题,从哪些话题入手

增加解决问题的能力。眼前靠什么，靠身体的健康 将来你靠什么，靠自己的亲人来负担你的生活开支和医疗费用吗。做对选择 选对方式 做选择很容易，也很难。

对于保险营销员来讲，沟通关键是沟通入心。即需要营造一种良好的沟通气氛，使客户在良好的氛围下接受保险营销员的观点，从而达到良好的沟通效果。

开放式的问题开放式的问题就是为引导对方能自由启口而选定的话题。如果你想多了解一些客户的需求，就要多提一些开放式的问题。

微笑往往给人舒服、自然的感觉，电话销售中，业务人员感到善意、理解和支持。 保险销售话术技巧四：积极的工作心态 电话营销时，具备积极自信的心态尤其重要。

4、中国人寿万能险利率查询

登录中国人寿官方网站，在线服务模块找到客户服务，将有通用保险利率公告，点击查询相应通用账户的最新利率。拨打中国人寿客户服务热线，转移人工座位，告知万能保险单名称，查询最新万能账户结算利率。

在浏览器中输入“中国人寿官方网站”，查找到中国人寿保险官网。进入中国人寿官网，中间位置有“网上服务”，点击进入后找到“个人客户”--“万能险利率公告”，点击进入。

通过浏览器搜索中国人寿官网，点击进入服务中心，找到万能险利率公告，就可以看到各类万能账户的结算利率。

国寿开门红鑫耀前程万能险可选鑫尊宝庆典版、鑫缘宝乐鑫版、鑫尊宝养老C款，保底利率均为5%，结算利率以保险公司每月公布为准。

国寿鑫耀东方万能账户包括鑫尊宝庆典版、鑫尊宝A款、鑫尊宝C款，万能账户保底利率为5%，实际以结算利率为准。鑫耀东方2021万能账户结算利率，投保人可直接进入官网“服务中心-万能险利率公告”查询。

到此，以上就是小编对于保险理财咨询方法的问题就介绍到这了，希望介绍关于保险理财咨询方法的4点解答对大家有用。